Geldwäsche bezeichnet eine illegale Methode, bei der illegal erworbene Gelder in den legalen Wirtschaftskreislauf eingeschleust werden. Dabei wird versucht, die Herkunft des Geldes zu verschleiern, um es in legalen Geschäften zu verwenden, ohne dass Verdacht erregt wird. Dies geschieht durch eine Reihe von komplexen Transaktionen und Tarnmaßnahmen, um die Spuren des illegalen Ursprungs zu verwischen.
Das Ziel der Geldwäsche ist es, das illegale Geld in den legalen Finanzkreislauf zu integrieren, um es für weitere illegale Aktivitäten zu nutzen oder um es als scheinbar legales Einkommen zu verwenden. Typische Methoden der Geldwäsche umfassen beispielsweise das Überweisen von Geldern zwischen verschiedenen Konten und Ländern, das Investieren in Immobilien oder Unternehmen, das Verschleiern von Transaktionen durch komplexe Firmenstrukturen oder das Nutzen von Bargeldgeschäften. Geldwäsche stellt eine ernsthafte Bedrohung für die Integrität des Finanzsystems dar und wird weltweit von Strafverfolgungsbehörden bekämpft.
